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投资者分类及匹配


一、专业投资者


符合以下条件之一的投资者可认定为专业投资者：

（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人；

（二）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金；

（三）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。

（四）同时符合下列条件的法人或者其他组织：

1.最近1年末净资产不低于2000万元；

2.最近1年末金融资产不低于1000万元；

3.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

（五）同时符合下列条件的自然人：

1.金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；

2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于A类专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。



二、 普通投资者


普通投资者按照《普通投资者风险承受能力评估问卷》的评估结果由低到高分为C1（保守型）、C2（谨慎型）、C3（稳健型）、C4（积极型）、C5（激进型）。


分值区间

普通投资者类型

1-20

C1

21-40

C2

41-60

C3

61-80

C4

81-100

C5



风险承受能力经评估为C1类的自然人投资者，符合以下情形之一的，应当认定为风险承受能力最低类别：

（一）不具有完全民事行为能力；

（二）没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；

（三）法律、行政法规规定的其他情形。



三、适当性匹配管理


普通投资者风险承受能力等级与产品或服务风险等级的匹配，应当按照以下标准确定：

（一）C1投资者（含保守型敏感类）可购买或接受R1风险等级的产品或服务；

（二）C2投资者可购买或接受R1、R2风险等级的产品或服务；

（三）C3投资者可购买或接受R1、R2、R3风险等级的产品或服务；

（三）C4投资者可购买或接受R1、R2、R3、R4风险等级的产品或服务；

（三）C5投资者可购买或接受R1、R2、R3、R4、R5风险等级的产品或服务；

保守型敏感类投资者只可购买或接受R1风险等级的产品或服务。

专业投资者可购买或接受所有风险等级的产品或服务。


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